Gestion de patrimoine, épargne & placements
Assurance vie : Outil patrimonial & Fiscalité
Assurance Vie CLER AGIPI
Elue meilleure assurance vie 2020
Préparer sa Retraite
L’assurance vie, contrat de référence pour épargner.
Si l’on distingue le mode de placement par objectifs, alors, incontestablement, l’assurance vie est le socle d’épargne vous offrant le plus d’avantages en terme de montant, de rendement, de fiscalité en plus d’être un outil de transmission.
Contrat fiscalement et patrimonialement avantageux, il y a quelques termes techniques à connaître :
- Lorsque vous souhaitez disposer de votre épargne, il faudra effectuer un « retrait ».
- Assurance vie, ne veut pas dire assurance décès ! C’est un contrat d’épargne.
- En cas de retrait uniquement, vous êtes fiscalisé, mais uniquement sur la plus-value (les intérêts).
- Il existe également des stratégies patrimoniales, comme la purges de plus-values ( sur les contrats de plus de 8 ans, permettant ainsi de réduire les intérêts composés).
- le contrat est ors droit de succession sur les versements effectués avant 70 ans, dans la limite de 152500 € par bénéficiaires.
Quand on dit « fiscalement avantageux », c’est que pendant les 8 premières années, vous serez imposé uniquement sur la quote-part des intérêts du retrait à la FLAT TAXE, au delà, l’imposition peut devenir quasi nulle
Contrat patrimonial par excellence, il est également fiscalement très avantageux.
Ce qu’il faut retenir sur l’Assurance vie
L’assurance vie est le placement de référence. En effet il vous permet de vous constituer une épargne et de la faire fructifier pour réaliser tous vos projets de vie. Il permet également de diversifier et de dynamiser votre épargne patrimoniale.
Epargner pour vos projets sur un contrat fiscalement et patrimonialement avantageux
- Vous souhaitez économiser en vue d’un projet immobilier ?
- Cherchez-vous à anticiper la baisse potentielle de vos revenus à la retraite ?
- Financer les études de vos enfants, est-ce important ?
Avec l’assurance vie, nous vous proposons des solutions pour concrétiser ces projets et avancer dans la vie.
Vous disposez à tout moment, de votre épargne
En effet, vous pouvez faire un retrait à tout moment.
Vous aurez une fiscalité quasi nulle après 8 ans.
Diversifier la structure et la rentabilité de votre épargne
Pour dynamiser votre épargne, vous pouvez en placer une partie sur des supports en unités de compte, investis sur différents marchés financiers. Vous pouvez également bénéficier d’une gestion réactive de votre épargne grâce à la gestion pilotée.
Avec le CLER, Agipi bénéficie d’une épargne sécurisée avec les Fonds Agipi et du dynamisme des marchés financiers : AGIPI Euros, AGIPI Euro Croissance, Unité de compte.
Cas pratique suite à une donation
Cas : Florence M, 27 ans, célibataire
Reçoit 100 000 € en donation de ses parents
Versement unique : 100 000 €
Durée du placement : 10 ans
Rentabilité, gestion prudente, frais inclus
QUIZZ : Idées reçues sur l'assurance vie
Assurance vie : La solution proposée par le Cabinet LHB Axa Agipi à Mulhouse
Assurance vie – PRIVILEGE de AXA
Assurance vie – CLER de AGIPI
Gestion privée & contrat luxembourgeois
Etude Patrimoniale – Prendre RDV
À chaque projet son assurance vie avec le Cabinet LHB
Placement préféré des Français, l’assurance vie peut se révéler pertinente, que vous souhaitiez financer un projet à moyen terme ou préparer votre retraite. L’assurance vie présente de nombreux avantages comme le bénéfice d’une fiscalité allégée, une transmission du capital sécurisée ou la possibilité de transformer son capital en rente viagère.