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Epargne & Assurance vie
Retraite
ANALYSE DE VOS CONTRATS : EPARGNE – RETRAITE – PREVOYANCE sur Mulhouse (France en visio)
Vous avez déja des contrats en place ? Pourquoi ne pas commencer par une analyse de l’existant ?
NOUS VOUS AIDONS À Y VOIR PLUS CLAIR
VOTRE VIE CHANGE !
Les conseils de hier, ne sont peut-être plus valables actuellement.
Pourquoi ? Parce que votre vie change ? Vos besoins changent, la loi et la fiscalité changent.
Etre accompagné, c’est déjà avoir un point annuel complet, pour suivre vos évolutions, et adapter vos produits d’assurances, et non l’inverse !
- La situation de votre contrat la plus récente possible avec sa ventilation et la valorisation des fonds.
- Les documents de souscription : Conditions Particulières de départ, Conditions Générales, éventuellement le règlement général des avances et la liste des fonds disponibles sur votre contrat.
- Le montant de la plus/moins-value réalisée sur vos contrats.
- Les renseignements les plus précis possible sur votre situation familiale, professionnelle, patrimoniale et vos objectifs.
L’ingénierie Patrimoniale : nos solutions
L’ingénierie patrimoniale fait intervenir tout un champ de compétences :
- Gestion d’actif,
- Notariat,
- Immobilier
- Fiscalité, etc.
Avec une analyse fine de vos actifs, nous serons en mesure de vous fournir des montants précis de vos actifs, mais surtout de vos besoins à court, moyen et long terme. Puis nous travaillerons ensemble sur un plan d’action « économies d’impôt », « Transmission et donation », « Immobilier et organisation » et « Retraite et réversion »
Savoir lire des conditions générales s’apparente à du chinois pour beaucoup. D’ailleurs c’est un métier. Avoir confiance dans les produits souscrits, c’est avoir eu lecture des aspects principaux et comprendre l’intérêt de choisir ce produit et ce prestataire plus qu’un autre.
Le saviez-vous ?
Mise à jour de vos contrats
Une fois par an, il convient de faire le point et définir si vos objectifs sont atteints, si l’évolution de votre vie privée ne nécessite pas des arbitrages et ne surtout pas oublier, que le conseil d’un jour ne dure pas toujours
Transfert de vos contrats
C’est l’assureur qui se charge des modalités de transfert ou de résiliation auprès de votre assurance/banque
L'importance de la mise à jour de vos clauses bénéficiaires
Le saviez vous ; il existe une multitude de clauses bénéficiaires que vous pouvez changer.
- Prévoyance d’entreprise ou individuelle
- Contrat d’assurance vie
- Contrat d’assurance décès
Gestion de patrimoine : En savoir plus
Assurance vie & Placements
Gestion privée & contrat luxembourgeois
PER – Votre assurance retraite
Etude Patrimoniale – Prendre RDV
Avec le cabinet LHB, faites le point complet sur vos actifs
Valoriser votre actif, et comprendre vos besoins nous permettrons de faire un état des lieux. Vos besoins d’aujourd’hui ne sont sûrement plus les mêmes que hier, alors adaptons ensemble votre nouvelle stratégie.